So werden Sie Verkaufsberater eines registrierten Brokers

Ein Makler-Verkaufsassistent unterstützt Finanzberater (traditionell Makler genannt) beim Zeitmanagement, indem er routinemäßige Kundenanfragen bearbeitet, hauptsächlich im Zusammenhang mit Kontoführungsangelegenheiten. Dadurch können Finanzberater mehr Zeit für ihre wertschöpfende Tätigkeit aufwenden und bieten eine Anlageberatung.

Während der Begriff "Broker Sales Assistant" immer noch ein allgemeiner Ausdruck ist, verwenden die meisten Vermögensverwaltungsgesellschaften offiziell "Financial Advisor Sales Assistant" oder etwas Ähnliches, was den Titel der von diesen Personen unterstützten Anlagespezialisten widerspiegelt. Diese Berufskategorie gehört traditionell zu den Frauen an der Wall Street.

Pflichten eines Verkaufsassistenten eines registrierten Brokers

Ein Verkaufsassistent überprüft Telefongespräche mit Finanzberatern und löst betriebliche Probleme, z. B. Probleme mit Kontoauszügen, Einlagen, Schecks und Kreditkartentransaktionen.

Die Unterstützung eines geschäftigen Finanzberaters mit einer großen Anzahl von Kunden bedeutet, dass ständig telefonische Anfragen und ständiger Zeitdruck zur Lösung von Problemen erforderlich sind. Diejenigen, die über hervorragende menschliche Fähigkeiten verfügen, genießen oft den ständigen Kontakt mit Kunden. Fehlerbehebung für Kunden gibt den Fokus auf die Arbeit und klare Maßstäbe für den Erfolg. Ein Verkaufsassistent hat somit einen großen Einfluss auf die Kundenzufriedenheit.

Registrierte Verkaufsassistenten erfüllen diese Aufgaben zusätzlich zur Abwicklung unaufgeforderter Handelsaufträge. In der Regel dürfen sie jedoch keinerlei Anlageberatung anbieten.

Eine 40-Stunden-Woche oder etwas in der Nähe davon ist typisch für einen Verkäufer. Trotzdem gibt es unruhige Zeiten, beispielsweise in turbulenten Märkten, wenn die Arbeit über diese Stunden hinausgeht. Darüber hinaus wird häufig von Vertriebsassistenten erwartet, an Veranstaltungen teilzunehmen, bei denen Kunden unterhalten werden.

Finanzberater-bezahlte Verkaufsassistenten

Im Bestreben, die Kosten zu senken, haben viele Wertpapiermakler- und Vermögensverwaltungsfirmen zu einem System übergegangen, bei dem die Vergütung für Vertriebsassistenten von der Vergütung des Finanzberaters abgezogen wird. Das bemerkenswerteste Beispiel ist Morgan Stanley, das derzeit das größte Kontingent an Finanzberatern hat.

Solche Verkaufsassistenten sind offiziell Angestellte der Firma, aber die Firma hat sich von vielen, wenn nicht allen, ihrer Kompensationskosten entlastet. Wenn dieses System vorhanden ist, muss es die Stellenangebote verringern und das Verkaufspotenzial für Vertriebsassistenten verringern. Nur die erfolgreichsten Finanzberater verdienen genug, um eine Verkaufsassistentin zu übernehmen oder ein konkurrenzfähiges Gehalt zu zahlen.

Gehaltsvorstellungen

Die Entschädigung ist sehr unterschiedlich und hängt von der Firma und der Größe und Rentabilität des Geschäftsberichts des Finanzberaters ab. Das Gehalt für einen erfahrenen Verkäufer liegt normalerweise zwischen 30.000 und 60.000 $. Registrierte Verkaufsassistenten verdienen erwartungsgemäß am oberen Ende dieser Spanne. Die Berechtigung zur Teilnahme an Bonuspools variiert je nach Unternehmen.

Aufstiegschancen für Verkäufer von registrierten Brokern

Suchen Sie während der Lernkurve nach Eröffnungen, die mehr erfahrene und erfolgreiche Finanzberater unterstützen, mit dem Ziel, eine angemessene Erhöhung der Löhne zu erzielen, wenn Sie an Bord kommen. Sehr viel seltener kann ein Verkaufsassistent (insbesondere ein registrierter Verkäufer) seine Erfahrung im Vertriebssupport einsetzen, um Finanzberater zu werden. Dieser Weg ist zwar logisch sinnvoll, in manchen Unternehmen kann es jedoch kulturelle Hindernisse für den Weg geben. Eine weitere wichtige Option ist, Ihre täglichen Kontakte mit den Brokerage-Bereichen des Unternehmens zu nutzen, um dorthin zu gelangen.

Erstens müssen sie Sie im Hinblick auf die Art der Menschen, mit denen Sie eng zusammenarbeiten werden, ihre Rollen verstehen und darüber, wie sie Ihnen und dem Kundenstamm von Nutzen sein können.

Zweitens sind sie auch aus der Perspektive der Ermittlung, wo die wahrscheinlichsten zukünftigen Karrieremöglichkeiten bestehen können, wenn Sie sich entscheiden, weiterzumachen. In diesem Zusammenhang finden Sie auch unsere Artikel über die Bedeutung von Netzwerken, Mentoring und Sponsoren am Arbeitsplatz für die Karriereentwicklung und den beruflichen Aufstieg.

Erforderliche Ausbildung und Zertifizierungen

In den vergangenen Jahren wurde diese Berufskategorie für Hochschulabsolventen als geeignet erachtet. In Verbindung mit der generellen Erhöhung des für viele Positionen zu erwartenden Mindestschulabschlusses ist heute normalerweise ein Bachelor-Abschluss erforderlich. Studienleistungen in den Bereichen Finanzen, Rechnungswesen und / oder Wirtschaft sind hilfreich, aber nicht erforderlich.

Außer für registrierte Vertriebsassistenten sind keine besonderen Zertifizierungen erforderlich. Personen in dieser Unterkategorie des Feldes können unaufgeforderte Wertpapierhandelsaufträge annehmen und bearbeiten, die von Kunden vollständig aus eigener Initiative aufgegeben werden.

Registrierte Verkaufsassistenten müssen mindestens die von FINRA angebotene Prüfung Series 11 bestehen und die Weiterbildungsanforderungen erfüllen. Größere Wertpapierfirmen erfordern jedoch viel strengere Qualifikationen. Stattdessen bestehen sie darauf, dieselben Prüfungen der Serien 7 und 66 zu bestehen, die Teil der Zertifizierung und Schulung von Finanzberatern sind.