Finanzplaner Stellenbeschreibung, Gehalt, Fähigkeiten & mehr

Ein Finanzplaner berät Einzelpersonen bei der Verwaltung ihrer persönlichen Finanzen. Viele Planer arbeiten unabhängig oder in kleinen Unternehmen, obwohl größere Finanzdienstleistungsunternehmen entweder Finanzplaner zu ihren Mitarbeitern hinzufügen oder darauf bestehen, dass ihre Finanzberater oder Finanzberater auch als Finanzplaner zertifiziert werden.

Ein Finanzplaner befasst sich mit Angelegenheiten wie:

• Sparen für den Ruhestand
• Sparen fürs College
• Sparen für zuhause oder beim Autokauf
• Budgetierung
• Ausgabenkontrolle
• Ausleihe
• Investieren

Ein Finanzplaner hilft Kunden dabei, persönliche Budgets zu erstellen, Ausgaben zu kontrollieren, Sparziele festzulegen und Strategien zur Vermögensbildung umzusetzen. Sie können Geschäftsbeziehungen zu Finanzberatern, Anlageverwaltern oder Investmentfondsunternehmen unterhalten und diese Spezialisten für die tatsächliche Anlage der Gelder ihrer Kunden einsetzen.

Die Aufgabe erfordert es, sich über Entwicklungen bei Finanzprodukten, Steuergesetzen und Strategien für das persönliche Finanzmanagement zu informieren, insbesondere in Bezug auf Altersvorsorgepläne und Nachlässe. Erfolg erfordert auch Verkaufskompetenz, sowohl bei der Akquise neuer Kunden als auch bei der Entwicklung neuer Ideen zur Verbesserung der finanziellen Situation bestehender Kunden.

Pflichten und Verantwortlichkeiten des Finanzplaners

Die regelmäßigen Aufgaben eines Finanzplaners umfassen:

• Bereitstellung von Finanzplanungs-, Versicherungs- und Investmentdienstleistungen für Kunden
• Sicherstellen, dass Kundendatensätze gepflegt und aktuell gehalten werden
• Pflege und Pflege laufender Beziehungen zu Kunden durch Verfolgung ihrer Erfolge und Aufrechterhaltung von Informationen über Änderungen, die sich auf ihre Finanzen auswirken können
• Als Verbindung zwischen dem Kunden und anderen Finanzfachleuten
• Führung der Kunden durch persönliche Finanzanalyse, einschließlich Zielsetzung
• Unterstützung der Kunden bei Nachlassverwaltung, Steuererklärungen, Budgets oder anderen finanziellen Aufgaben

Finanzplaner Gehalt

Die Gehälter von Finanzplanern variieren je nachdem, ob Sie für ein Finanzinstitut arbeiten oder in privater Praxis arbeiten. Weitere bestimmende Faktoren sind Fachgebiete, Zertifizierungen und Abschlüsse:

• Durchschnittliches Jahresgehalt: 62.000 USD (22,72 USD / Stunde)
• Top 10% Jahresgehalt: 112.000 US-Dollar (50,00 US-Dollar / Stunde)
• Jährliches Gehalt unter 10%: 40.000 USD (13,23 USD / Stunde)

Bildungsvoraussetzungen und Qualifikationen

Bildung kann eine wichtige Rolle spielen, um ein Finanzplaner zu werden.

• EIN Bachelorabschluss ist die Mindestanforderungen an die Ausbildung, die von einem Finanzplaner erwartet werden.
• Kursarbeit in Finanzen, Rechnungswesen oder Wirtschaft ist hilfreich, aber nicht erforderlich.
• Ein Master of Business Administration (MBA) Grad kann Sie zu einem besonders begehrten Kandidaten machen, abhängig von der Firma.

Die gesetzlichen Anforderungen für die Tätigkeit als Finanzplaner sind je nach Bundesland unterschiedlich. Selbst in Staaten, in denen dies nicht vorgeschrieben ist, ist es sehr ratsam, die Prüfung zum Certified Financial Planner (CFP) zu bestehen. Die CFP-Bezeichnung erhöht Ihre Glaubwürdigkeit und Marktfähigkeit gegenüber potenziellen Arbeitgebern und Kunden.

Laut dem Certified Financial Planner Board von Standards Inc. (CFP Board) müssen Sie die folgenden Anforderungen erfüllen, um zertifiziert zu werden:

• Bildung: Abschluss eines Hochschulabschlusses in persönlicher Finanzplanung oder eines vom CFP Board akzeptierten Äquivalents, einschließlich Abschluss eines beim CFP Board registrierten Kurses zur Entwicklung eines Finanzplans (Capstone).
• Untersuchung: Ein Bachelor-Abschluss ist Voraussetzung für die Erstzertifizierung, muss jedoch vor der Anmeldung zur Prüfung nicht erfüllt sein.
• Erfahrung: Da die CFP-Zertifizierung den Kunden anzeigt, dass Sie in der Lage sind, Finanzplanung ohne Beaufsichtigung durchzuführen, müssen Sie laut CFP Board über 6.000 Stunden Erfahrung auf dem Standardweg oder 4.000 Stunden Erfahrung auf dem Lehrpfad verfügen, der zusätzliche Anforderungen erfüllt.

• Ethik: Als zertifizierter Finanzplaner müssen Sie sich einverstanden erklären, die hohen Standards für Ethik und Praxis einzuhalten, die in den Standards des CFP Board of Professional Conduct festgelegt sind. Zusätzlich zu einer Hintergrundüberprüfung müssen Sie einen CFP-Zertifizierungsantrag ausfüllen, auf dem Sie Informationen zu Ihrem Hintergrund offenlegen müssen.

Finanzplaner Fähigkeiten und Kompetenzen

Finanzplaner benötigen eine Reihe von Qualitäten, um ihre Arbeit optimal ausführen zu können:

• Analyse- und Problemlösungsfähigkeiten: Fähigkeit, die Finanzdaten des Marktes zu analysieren und die Kunden angemessen zu beraten
• Außergewöhnliche Kommunikations-, Präsentations- und Verhandlungsfähigkeiten
• Kommunikations- und zwischenmenschliche Fähigkeiten: Die Fähigkeit, neue Geschäfte zu akquirieren, sich mit Mitarbeitern zu vernetzen und Beziehungen zu Kunden zu pflegen
• Organisiert und detailorientiert: Ordnungsgemäße Zuweisung der für die Verwaltung der Finanzen und Risiken jedes Kunden erforderlichen Zeit und Überprüfung der Details, um die Fehlerwahrscheinlichkeit zu minimieren

Job Outlook

Laut dem Bureau of Labour Statistics werden die Finanzberatungsjobs, in die die Finanzplanung eingeordnet ist, voraussichtlich bis 2026 weiter um 15% zunehmen. Die Unterkategorie der Finanzplanung folgt tendenziell dem Trend der Finanzberatung insgesamt.

Arbeitsumgebung

Finanzplaner arbeiten üblicherweise in Wertpapierfirmen oder Banken. Andere sind selbständig oder in kleinen, unabhängigen Übungsgruppen beschäftigt. Für ihre Arbeit müssen sie möglicherweise auf Reisen gehen, z. B. Konferenzen besuchen, Finanzkurse unterrichten, Kunden besuchen und an Networking-Veranstaltungen teilnehmen, um neue Kunden anzulocken.

Arbeitsplan

Die zeitliche Verpflichtung ist sehr unterschiedlich und hängt von der Art der Praxis, der Arbeitsbelastung des Kunden sowie der Zeit und dem Aufwand ab, die erforderlich sind, um neue Kunden zu gewinnen. Dies kann von einer Teilzeitbeschäftigung von unter 40 Stunden pro Woche bis zu einer weit über 40 Stunden reichen.

Um den Zeitplänen ihrer Kunden gerecht zu werden, müssen Finanzplaner abends und am Wochenende für Besprechungen und telefonische Konsultationen zur Verfügung stehen. Darüber hinaus sind möglicherweise längere Stunden erforderlich, um Analysen, Forschungen und Weiterbildungen durchzuführen.

Ähnliche Jobs vergleichen

Diejenigen, die an einer Karriere als Finanzplaner interessiert sind, möchten möglicherweise auch diese ähnlichen Positionen zusammen mit dem Durchschnittsgehalt in Betracht ziehen:

• Zertifizierter Finanzplaner: $66,499
• Finanzvorstand: $130,181
• Finanzberater: $58,660
• Finanzberater-Assistent: $41,874
• Finanzanalyst: $59,422
• Finanzberater: $66,314
• Anlageberater: $67,492
• Portfoliomanager: $84,635
• Privater Bänker: $69,721
• Vertrauensbeauftragter: $66,090

Wie bekomme ich den Job?

SICH BEWERBEN

Auf einer Reihe von Karriere-Websites finden sich Stellenanzeigen für Finanzplaner. IHireFinance bietet Stellen für Finanzplaner. Andere Job-Sites sind LinkedIn, Indeed und CareerBuilder. Auf diesen Websites finden Sie auch Tipps zum Verfassen von Lebensläufen und Anschreiben sowie zum Abrufen und Mastern eines Interviews.

Praktika

Suchen Sie nach Praktika bei verschiedenen Finanzplanungsfirmen in Ihrer Nähe und arbeiten Sie mit verschiedenen Firmen zusammen, um die Art der Firma und des Geschäfts zu bestimmen, die Ihren Karrierezielen entsprechen.

NETZWERK

Mitgliedschaften in Schlüsselorganisationen bieten Networking-Möglichkeiten, die zu einem Job führen können. Die Financial Planning Association (FPA) und die National Association of Personal Financial Advisors (NAPFA) GENESIS bieten solche Möglichkeiten.