Finanzberater Karriereprofil

Finanzberater, früher Börsenmakler, Broker, leitende Angestellte oder eingetragene Vertreter, waren in erster Linie für den Kauf und Verkauf von Wertpapieren wie Aktien und Anleihen im Auftrag von Kunden verantwortlich. Diese Zuständigkeiten haben sich geändert und umfassen finanzielle Beratung und Anleitung zu Anlagestrategien, Investmentfonds, Anleihen und Aktien.

Die Änderung der Titel und Verantwortlichkeiten hat viel mit der Erfüllung der Kundenbedürfnisse in einer sich ständig verändernden Wirtschaft zu tun. Finanzberater müssen nicht nur Transaktionen erleichtern, sondern auch Anlageberater und Finanzplaner sein, die die finanziellen Bedürfnisse und Ziele ihrer Kunden ganzheitlich betrachten. Andere Titelvarianten, wie z. B. Vermögensverwaltungsberater, werden ebenfalls verwendet, um manchmal einen Finanzberater zu bezeichnen, der über zusätzliche Schulungen, Zertifizierungen oder Erfahrung verfügt.

Obwohl der Begriff Finanzberater seit Anfang der neunziger Jahre allgemein verwendet wird, ist er nicht unumstritten. Viele Kritiker behaupten immer noch, dies impliziere die Einhaltung des strengen Treuhandstandards, der ein Handeln im besten Interesse der Kunden erfordert, und nicht des weniger strengen Eignungsstandards, der traditionell Makler bindet. Zum Beispiel gehörte Merrill Lynch zu den letzten großen Unternehmen, die den Begriff einführten, und zwar aufgrund dieser zu dieser Zeit sehr konservativen Besorgnis der Rechts- und Compliance-Abteilung.

Spezialisierung

Einige Finanzberater konzentrieren sich auf Privat- oder Privatkunden, andere auf Geschäfts- oder institutionelle Kunden. Es gibt Wertpapierfirmen, die es vorziehen, dass sich ihre Finanzberater auf eine Art von Kunden spezialisieren, anstatt auf eine Mischung von Kunden. Es gibt jedoch auch andere Firmen, die es ihren Finanzberatern erlauben, eine Mischung von Kunden zu bedienen. Geschäftskunden, die spezialisierte Beratung und Dienstleistungen benötigen, die beispielsweise das Working Capital Management oder Geschäftskredite umfassen, bevorzugen möglicherweise Finanzberater mit detaillierten Kenntnissen in diesen Bereichen.

Pflichten und Verantwortungen

Finanzberater beraten Kunden zu Anlagemöglichkeiten, die mit deren Bedürfnissen, Zielen und Risikotoleranz im Einklang stehen. Die Aufgabe besteht darin, mit den Finanzmärkten Schritt zu halten, die spezifischen Anlagen in den Portfolios der Kunden ständig zu überwachen und über neue Anlagestrategien und -instrumente auf dem Laufenden zu bleiben. Finanzberater müssen zuversichtlich sein, Entscheidungen mit Unsicherheit und unter extremem Zeitdruck zu treffen, über ausgezeichnete Mitarbeiter- und Kommunikationsfähigkeiten verfügen und wissen, wie sie mit Fehlern und unzufriedenen Kunden umgehen können.

Der Erfolg hängt in hohem Maße von der Verkaufsfähigkeit ab, sowohl bei der Akquise neuer Kunden als auch bei der Vermittlung von Anlageideen an bestehende Kunden. Kundenservice, Compliance und Praxismanagement sind für Finanzberater eng miteinander verknüpft.

Finanzberater können ihre Produktivität und Fähigkeit, ein umfangreiches Geschäftsbuch zu bedienen, erheblich verbessern, wenn sie von einem oder mehreren Vertriebsassistenten unterstützt werden. In vielen Finanzdienstleistungsunternehmen müssen Finanzberater ihre Vertriebsassistenten jedoch ganz oder teilweise aus ihrer eigenen Vergütung bezahlen.

Typischer Zeitplan

Das Bureau of Labour Statistics (BLS) berichtet, dass 24 Prozent der Finanzberater mehr als 50 Stunden pro Woche arbeiten. Der tatsächliche Zeitaufwand kann jedoch viel höher sein (60 bis 80 Stunden pro Woche oder mehr), sowohl für diejenigen, die vor Ort anfangen, als auch für etablierte Finanzberater, die exzellenten Service leisten und ihr Geschäft ausbauen möchten.

Vorteile

Finanzberater verfügen über ein hohes Maß an professioneller Autonomie und sind eher ein unabhängiger Unternehmer als ein Angestellter eines Unternehmens. Es besteht eine enge Verbindung zwischen Leistung und Belohnung mit praktisch unbegrenztem Verdienstpotenzial. Machen Sie Ihre Arbeit gut und Sie wirken sich spürbar positiv auf das Leben Ihrer Kunden aus.

Nachteile

Die Aufgaben eines Finanzberaters können überwältigend sein, da er unter dem Druck steht, seinen Kunden genaue und zeitnahe Informationen zur Verfügung zu stellen. Finanzberater müssen eine ständige Informationsflut verarbeiten; Treffen Sie schnelle und genaue Entscheidungen. und verkaufen Dienstleistungen täglich. Es gibt nicht viel Raum für Fehler, da schlechte Entscheidungen für Kunden kostspielig sein und den Ruf Ihres Unternehmens und Ihres Unternehmens ruinieren können.

Vergütung

Die durchschnittliche jährliche Vergütung lag 2018 bei 58.720 USD, wobei 90 Prozent zwischen 36.239 USD und 158.167 USD verdienten. Die Vergütung von Finanzberatern basiert in der Regel auf Provisionen. Das heißt, ein Finanzberater erhält einen Teil der Einnahmen, die seine Kunden für das Unternehmen erwirtschaften. Andere Messgrößen, wie beispielsweise der Gesamtwert der finanziellen Vermögenswerte des Kunden, die bei der Finanzberaterfirma hinterlegt sind, können ebenfalls eine Entschädigung bewirken. Top-Finanzberater können weit über 1.000.000 US-Dollar verdienen.

Finanzberater sind Experten für die erfolgreiche Verwaltung ihrer Beziehungen innerhalb und außerhalb des Unternehmens. Sie haben auch die Fähigkeit, unter Druck gut zu arbeiten. Viele Wertpapierfirmen suchen Finanzberater mit diesen Fähigkeiten, die bereits Erfahrung in der Finanzbranche mit Kunden gesammelt haben und unter Kollegen einen ehrlichen und hart arbeitenden Ruf haben.