Vertriebsprofis für Finanzdienstleistungen

Den Menschen zu helfen, ihr Geld zu verwalten und zu investieren, ist die Aufgabe von Finanzberatern. Während diejenigen in der Finanzdienstleistungsbranche möglicherweise über hohe Abschlüsse und Zertifizierungen verfügen, ohne über Verkaufsfähigkeiten zu verfügen, sind alle Ausbildungen und Schulungen nichts anderes als Wanddekorationen.

Eine Vertriebskarriere im Bereich Finanzdienstleistungen

Wenn es um Investitionen, Altersvorsorge und Kindererziehung geht, möchten die Menschen mit einem professionellen Berater zusammenarbeiten und nicht mit einem Verkäufer, der für den Verkauf bestimmter Investitionen, Investmentfonds oder Aktien entschädigt wird. Wenn eine Investition in den Süden geht, ist es für einen Berater viel einfacher, die Nerven eines Anlegers zu beruhigen, als für einen Vertriebsprofi, die gleiche Aufgabe zu erfüllen.

Unabhängig von den Titeln ist sich jeder erfolgreiche Finanzberater darüber im Klaren, dass er sowohl für das Verständnis von Markttrends als auch für den effektiven "Verkauf" von Dienstleistungen und Anlageinstrumenten an Kunden verantwortlich ist. Diejenigen im Finanzbereich, die nicht akzeptieren, dass sie Vertriebsprofis sind, landen normalerweise in Analystenrollen oder in einem anderen Berufsfeld.

Zertifizierungen

Für den Verkauf von Finanztiteln müssen Finanzberater zugelassen sein. Die am häufigsten gehaltenen Zertifizierungen sind die Serien 6, 7 und 63. Mit diesen Zertifizierungen kann ein Berater Investmentfonds, Renten, Anleihen, Pensionsfonds und einzelne Aktien verkaufen. Viele Berater verfügen auch über Versicherungszertifikate wie Leben, Unfall und Gesundheit.

Erweiterte Zertifizierungen

So herausfordernd die Prüfungen der Serien 6,7 und 63 auch sein mögen, sie gelten in der Finanzdienstleistungsbranche normalerweise als Einstiegszertifizierungen. Für diejenigen, die sich als Finanzplaner oder -berater für einen langfristigen Erfolg einsetzen, sind kontinuierliches Lernen und Zertifizierungen praktisch obligatorisch.

Viele Finanzberater erhalten ihre CFA- und CFP-Zertifizierungen. CFA steht für Certified Financial Analyst und CFP für Certified Financial Planner. Beide sind hoch angesehene Zertifizierungen und werden in der Regel erst nach einigen Jahren als Finanzdienstleister verdient.

Über diese Zertifizierungen hinaus studieren und verdienen einige in der Branche den ChFC oder Chartered Financial Consultant. Laut der Finanzdienstleistungsexpertin Donna Rodgers:

Ein zugelassener Finanzberater muss mindestens 3 Jahre Berufserfahrung in der Finanzdienstleistungsbranche haben. Der ChFC® bereitet Fachkräfte auf die Bedürfnisse von Einzelpersonen, Familien und kleinen Unternehmen vor. Laut American College verdienen ChFCs 51 Prozent mehr als ihre Altersgenossen.

Allein die Einkommensschwäche kann viele dazu anregen, diese Zertifizierung zu erwerben, und den zusätzlichen Vorteil des gesteigerten Respekts von Gleichaltrigen und Kunden.

Die Herausforderungen und die Belohnungen

Praktisch jede Hauptstraße in Amerika verfügt über mindestens ein Finanzdienstleistungsbüro, das entweder mit einem einzelnen Berater oder einem Team von Beratern besetzt ist, die aktiv nach neuen Kunden suchen und ihre bestehenden Kunden binden. Fast jede Bank bietet Finanzdienstleistungen an, genau wie die meisten Versicherungsagenturen. Fügen Sie dieser Liste die Verfügbarkeit von Finanzdienstleistungen hinzu, die von internetbasierten Unternehmen angeboten werden, und Sie werden bald verstehen, dass die Finanzdienstleistungsbranche sehr wettbewerbsfähig ist.

Die andere Hauptherausforderung sind behördliche Compliance-Auflagen und -Vorschriften, die jeder Finanzplaner einhalten muss. Verstoßen Sie gegen ein Gesetz und Ihre Lizenzen werden gesperrt oder widerrufen.

Für diejenigen, die den Wettbewerb bestehen können, die die erforderlichen und optionalen Zertifizierungen erwerben möchten und alle ihre Geschäfte mit Integrität abwickeln, sind die Belohnungen unglaublich. Top-Finanzplaner können mehrere hunderttausend Dollar pro Jahr verdienen sowie Anreize, Urlaube und eine Reihe von Auszeichnungen.

Die Karriere ist sicherlich eine der schwierigsten, in der man erfolgreich sein kann, was der Grund ist, warum man nach nur wenigen Jahren aufgehört hat. Die wahren Belohnungen werden an diejenigen vergeben, die zwei oder mehr Jahre im Berufsleben bleiben und bereit sind, lange Stunden zu arbeiten und magere Monate zu überstehen, bis sie anfangen, die Vorteile zu nutzen.